Мелешкевич Ю.А., Сорокіна О.М.
Донецький національний університет економіки
і торгівлі імені Михайла Туган-Барановського
МІЖНАРОДНА ПРОТИДІЯ
ВІДМИВАННЯ ГРОШЕЙ
У світовій економіці чіткою домінантою у сфері регулювання
фінансових взаємовідносин стала боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням
тероризму. Відмивання грошей вже вийшло за рамки окремих країн, набувши
глобального значення. Найсприятливішими для відмивання грошей є нові фінансові
ринки в країнах із перехідною економікою, до яких належить і Україна,
тому обрану тему доповіді вважаю досить актуальною.
Історично термін
“відмивання грошей” вперше з'явився у США у 1980-ті роки,
як
процес приховування наявності незаконного походження або незаконного
використання доходів.
З огляду на
актуальність проблем, пов'язаних із відмиванням злочинно набутих коштів
у
Парижі у 1989 році було створено Групу з розробки фінансових заходів боротьби з
відмиванням коштів, отриманих злочинним шляхом (FATF). Ця
Група існує
й до цього часу і її діяльність у сучасних умовах спрямована на виконання
таких завдань:
· поширення інформації про заходи у сфері
боротьби з відмиванням грошей на всіх континентах і у всіх регіонах світу;
· здійснення моніторингу реалізації
рекомендацій у країнах - членах FATF;
· огляд тенденцій у сфері відмивання
грошей та відповідних контрзаходів (проведення “типологічних досліджень” з
метою виявлення нових схем відмивання коштів) тощо.
Рекомендації FATF
як один з базових документів, яким керуються країни та фінансові установи
всього світу передбачають необхідність:
· визначення країнами переліку та ознак
операцій, пов'язаних з легалізацією отриманих злочинним шляхом коштів
· запровадження правил ідентифікації
клієнтів та моніторингу інформації;
·створення в країнах уповноважених
органів, відповідальних за боротьбу з легалізацією “брудних” коштів;
· тісної співпраці фінансових установ з
компетентними органами з питань протидії відмиванню коштів тощо.
Але, не зважаючи, на боротьбу FATF із економічними злочинцями, в світі все одно процвітає фінансування тероризму. Терористи і їхні
спонсори часто користаються неформальними системами грошових переказів,
наприклад, вони використовують кур'єрів і\чи системи трансфертів. Однак, злочинці і терористи змушені
легалізувати "чорні гроші", щоб купувати нерухомість, бізнеси чи
отримувати активи, необхідні для проведення терактів.
В Україні в боротьбі з фінансуванням тероризму підлягають обов'язковому
фінансовому моніторингу фінансові операції, сума яких дорівнює чи перевищує 80
тисяч гривень та які мають одну або більше ознак, визначених Законом України
“Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих
злочинним шляхом”. Крім того, згідно із Законом України “Про банки і банківську
діяльність” українські банки зобов'язані ідентифікувати клієнтів, що здійснюють
операції з готівкою без відкриття рахунку на суму, що перевищує еквівалент 50
тисяч гривень.
Згідно до законодавства передбачається
встановлення певних обмежень щодо повідомлення зазначеними особами спеціально
уповноваженому органу у сфері фінансового моніторингу про свої підозри.
Зокрема, вказані особи можуть утримуватись від направлення відповідної
інформації, якщо вона отримана за обставин, що є предметом їх професійної
таємниці. Встановлюється також
обов’язок суб’єктів первинного фінансового моніторингу вживати посилені
застережні заходи стосовно клієнтів, діяльність яких свідчить про підвищений
ризик проведення ними операцій з легалізації (відмивання) доходів і
фінансування тероризму. Зокрема, такі заходи мають вживатись у разі встановлення
і здійснення ділових відносин з іноземними політичними діячами та іноземними
фінансовими установами. Також пропонується на Державну митну службу покласти
обов`язок повідомляти про випадки перевезення через митний кордон України
готівки, обігових грошово-кредитних документів, дорогоцінних металів,
дорогоцінного каміння та виробів із них, а також культурних цінностей.
Отже, можна зробити висновок, що весь світ дійшов згоди, що
боротьба з відмиванням грошей, набутих злочинним шляхом, у банківському секторі
економіки - справа виняткової ваги. Щоб запобігти легалізації “брудних”
грошей, вдаються до різних методів і засобів. Зокрема, розробляють і приймають
відповідні закони та підзаконні акти, директиви міжнародних економічних союзів,
провідні світові банки встановлюють спеціальні правила, а органи виконавчої
влади запроваджують відповідні системи контролю, надають рекомендації стосовно
конкретних напрямів боротьби із цим явищем.
А найголовнішою умовою боротьби є міжнародна співпраця країн.
Майже у всіх країнах світу прийняті відповідні закони з
питань протидії легалізації коштів, існують спеціальні уповноважені органи
контролю за такими операціями, впроваджена система моніторингу та інформування
цих органів про суб'єктів, що здійснюють підозрілі операції, та встановлена
відповідальність за легалізацію коштів та не інформування про зазначені
операції.
Щодо України, то
вона може імплементувати положення рекомендацій FATF щодо боротьби з
фінансуванням тероризму Міжнародної конвенції про боротьбу з фінансуванням
тероризму, що значно наблизить її до європейських стандартів у цій сфері.
Список використаної літератури:
1. http://www.inter.criminology.org.ua
2. http://www.newsru.ua/finance
4. Яковенко О. ФАТФ як міжнародний орган
протидії відмиванню "брудних" грошей // Збірник наукових праць НДФІ,
№7, 2007р. - с.25-28