Грищенко О.С.

ДВНЗ «Української академії банківської справи НБУ»

Принципи формування та функціонування комплексної системи стратегічного управління інвестиційною діяльністю банків

Відсутність загальновизнаної термінології стосовно стратегічного управління інвестиційною діяльністю банків потребує дослідження задачі розробки його категоріального базису, який би об’єднав усі поняття в єдину несуперечливу систему. Він повинен обов’язково включати систему конструктивних принципів, які можна використовувати при розробці й виборі методів, моделей та інструментів стратегічного управління. Саме тому достатньо актуальним на сьогодні є дослідження методичних засад формування та функціонування комплексної системи стратегічного управління інвестиційною діяльністю банків та обґрунтування здійснення її основних принципів.

Запропонована нами система повинна включати такі принципи, як: інтегрованості, системності, комплексності, динамічності, гнучкості, субоптимальності, підпорядкованості, обґрунтованості, варіативності, цілеспрямованості, адаптації, врахування суб’єктивної та об’єктивної неповноти інформації, цільового характеру здійснення етапів КССУІДБ, узгодженості. Їх дотримання повинно забезпечувати фінансову стабільність банку в процесі реалізації інвестиційних рішень та бути першоосновою у побудові комплексної системи стратегічного управління інвестиційною діяльністю банків. Деякі з них мають назву, що традиційно зустрічається при формулюванні принципів реалізації більшості економічних процедур, однак нам хотілось би підкреслити, що при усій зовнішній традиційності назв, ми намагалися наповнити їх новим змістом, зробити акцент саме на тих аспектах, які мають місце тільки в рамках стратегічного управління інвестиційною діяльністю банків.

Основні принципи, на основі яких, на нашу думку, може здійснюватись формування та функціонування комплексної системи стратегічне управління інвестиційною діяльністю банків (КССУІДБ), узагальнено в таблицю 1.

Таблиця 1

Основні принципи формування та функціонування КССУІДБ

Принципи	Сутність принципів формування та функціонування КССУІДБ
1. Принцип інтегро-ваності	у відповідності до цього принципу стратегічне управління інвестиційною діяльністю банків повинно органічно інтегруватися до загальної системи управління банком, виступаючи однією із основних її функціональних підсистем, що забезпечує реалізацію як стратегічних, так і тактичних завдань
2. Принцип системності	у відповідності до даного принципу при розробці інвестиційної стратегії банк розглядається як певна система, повністю відкрита для активної взаємодії із зовнішнім інвестиційним середовищем. Відкритість банку як соціально – економічної системи і його здібність до самоорганізації дозволяють забезпечувати якісно інший рівень формування його інвестиційної стратегії.
3. Принцип комплекс-ності	згідно з даним принципом процес стратегічного управління інвестиційною діяльністю банку має представляти собою складний організаційно-управлінський комплекс зі своїми внутрішніми взаємозв`язками
4. Принцип динаміч-ності	цей принцип передбачає вчасну та чітку реакцію менеджерів інвестиційного відділу банку на зміну параметрів інвестиційної діяльності у внутрішньому та зовнішньому середовищі банку
5. Принцип гнучкості	даний принцип передбачає, що розроблені етапи стратегічного управління інвестиційною діяльністю банку можуть бути скореговані, якщо виникнуть певні зміни у внутрішньому чи зовнішньому середовищі банку
6. Принцип суботи-мальності	у відповідності до даного принципу витрати на планування (бюджетування) стратегічного управління інвестиційною діяльністю банку повинні раціонально співвідноситись з отриманими результатами
7. Принцип підпорядко-ваності	у відповідності до даного принципу розроблені плани (бюджети) та показники здійснення стратегічного управління інвестиційною діяльністю банку повинні охоплювати всі напрямки інвестиційної діяльності, а також інших сфер управління банку
8. Принцип обґрунто-ваності	у відповідності до даного принципу стратегічне управління інвестиційною діяльністю банку має ґрунтуватися на урахуванні всіх лімітів фінансових ресурсів банку, на основі раціональних норм і нормативів, на використанні прогресивних методів їх розробки
9. Принцип варіатив-ності	у відповідності до даного принципу стратегічне управлінні інвестиційною діяльністю банку підходи до розробки менеджерами інвестиційного відділу окремих управлінських рішень в сфері формування інвестиційних ресурсів банку повинні коригуватися в залежності від системи критеріїв впливу на інвестиційну стратегію банку
10. Принцип цільової спрямова-ності	згідно даного принципу управлінські рішення мають бути направлені на формування та реалізацію стратегії здійснення ефективної інвестиційної діяльності банку, орієнтовані на існуючий фінансово-економічний стан, на соціально – економічні задачі й потреби інвестиційного ринку в певному проміжку часу

Продовження таблиці 1

11. Принцип адаптації		у відповідності до даного принципу в фінансовому бюджеті банку слід враховувати певний визначений резерв на впровадження стратегічного управління інвестиційною діяльністю банків в загальну систему менеджменту банку
12. Принцип врахування суб`єктив-ної та об`єктивної неповноти інформації	у відповідності до даного принципу при оцінці ефективності стратегічних рішень потрібно враховувати, що основні економічні характеристики, які визначають об`єм і динаміку витрат та результатів, звичайно не являються детермінованими, не можуть бути встановлені заздалегідь з високим ступенем точності, а повинні бути задані з урахуванням об`єктивних тенденцій здійснення інвестиційної діяльності банку зі збільшуваною у часі невизначеністю, що пред`являє особливі вимоги до модифікації критеріїв прийняття інвестиційних рішень, частково так, як це прийнято в теорії статистичних рішень
13. Принцип цільового характеру здійснення етапів СУІДБ	у відповідності до даного принципу кожний етап стратегічного управління інвестиційною діяльністю банків повинен мати свою конкретну, чітку ціль, що певним чином визначає механізм його проведення, прийнятний рівень погрішності результатів від його проведення, ступінь опрацьованості заходів, необхідний об'єм вхідної інформації, вимоги до точності й достовірності інформації
14. Принцип узгодже-ності	у відповідності до даного принципу виникає необхідність узгодження різнорівневих інтересів і цілей при реалізації головних завдань реалізації інвестиційної діяльності банку

У відповідності до запропонованих принципів інвестиційна стратегія банку, повинна бути узгоджена зі стратегічними цілями і напрямами стратегічної діяльності банку, так як будучи частиною загальної стратегії розвитку банку, інвестиційна стратегія носить по відношенню до неї підлеглий характер. Інвестиційна стратегія розглядається при цьому як один з головних чинників забезпечення ефективного розвитку банку відповідно до вибраної загальної стратегії.

Підводячи загальний підсумок, зазначимо, що на основі запропонованих нами принципів формування та функціонування комплексної системи стратегічного управління інвестиційною діяльністю банків фінансові менеджери банку зможуть більш глибоко й цілеспрямовано здійснювати процес діагностування фінансового стану великих банків, що є однією із запорук стабільності банківської системи України в майбутньому.