Ермишин К.А.

Курсант Факультета подготовки финансово-экономических кадров Санкт-Петербургского университета МВД России.

Легализация преступных доходов, добытых в сфере оказания медицинских услуг.

Нельзя недооценивать значение процесса легализации доходов в современном преступном мире. Что заставляет человека несмотря на угрозу правосудия совершать преступления, в том числе и преступления в сфере оказания медицинских услуг? За редким исключением это жажда наживы, корысть. Но если деньги приобретаются в результате преступления, то смысла в них мало, если только преступнику не удается скрыть источник этих средств. Рассмотрим это на примере незаконной торговли человеческими органами.

Развитие медицины привело к возникновению новых методов лечения тяжелых заболеваний. Один из них – трансплантация человеческих органов. В настоящее время ни одна страна не может в полной мере удовлетворить потребности в них для пересадки. Только в США ждут трансплантации 24 тысячи человек, в Австралии число лиц, которое ожидают трансплантацию почек, составляет 2000 человек, при этом каждый год совершается около 400 таких операций. Таким образом, существует устойчивый спрос на подобный "товар". Законное изъятие органов не может удовлетворить растущий спрос, поэтому  возникшая ниша была заполнена  деятельностью преступных организаций по нелегальным поставкам. Так, в ходе одного расследования, проведенного в Турции,  выяснилось, что заказчики платили за донорский орган около 150 тысяч долларов. Всего только этой группой было продано 500 почек. Не трудно подсчитать, что речь идет об около 75 млн. $ преступных доходов, нуждающихся в легализации.

Согласно ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», под легализацией доходов, полученных преступным путем, понимается придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления. Данное определение включает в себя три составляющие, которые нуждаются в детальном рассмотрении применительно к настоящей теме. Во-первых, нужно разобраться о каких доходах идет речь; во-вторых определить субъект отмывания; и в-третьих понять какими способами и методами достигается легализация.

В общем виде, доходы, полученные преступным путем, - это денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления. В частности, преступные доходы или иное имущество образуются одним из двух указанных способов:

1. Путем создания или приобретения в результате совершения преступления вне легального хозяйственного оборота, т. е. в криминальном секторе теневой экономики;

2. Путем выведения из легального хозяйственного оборота в криминальный сектор теневой экономики в результате совершения противоправного деяния.

В случае преступлений в сфере медицинских услуг может иметь место как первый так и второй вариант. Например в случае с незаконной торговлей органами (1) или налоговыми преступлениями в этой сфере (2).

Очевидно, что такую деятельность может осуществлять только транснациональная организованная преступность. Только ТПО имеют средства для аренды или содержания  клиник и коррумпирования медицинских кругов, а также привлечения специалистов высокого класса для незаконного  изъятия необходимых органов. Только ТПО может осуществить быструю транспортировку нелегально изъятых органов через границы государств, используя свои сетевые структуры.

Легализация достигается путем совершения одного из следующих преступных действий:

· совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенным преступным путем,

· использование вышеуказанных средств для осуществления предпринимательской деятельности.

Согласно указанному в ФЗ определению, под операциями с денежными средствами или иным имуществом понимается действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей. К ним можно отнести:

· перевоз и пересылка финансовых средств на территорию, с территории, в пределах территории государства;

· осуществление международных денежных переводов;

· получение и предоставление финансовых кредитов;

· вложение средств в уставной капитал организаций с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении организацией;

· приобретение ценных бумаг;

· переводы в оплату права собственности на имущество, относимое по законодательству государства его местонахождения к недвижимому имуществу;

· вложение средств в банки с целью получения дохода в виде процентной ставки;

· иные сделки и действия.

«Использованием средств для осуществления предпринимательской деятельности» означает совершение тех же финансовых операций и сделок, что и в предыдущем случае, но с целью поддержания и развития осуществляемой виновным лицом экономической деятельности, и получения прибыли. Речь идет исключительно о законной деятельности.

Для отмывания преступных доходов в сфере медицинских услуг могут быть характерны все из этих способов.

Не следует думать, что любую схему отмывания можно свести к одному из вышеперечисленных методов. Отмывание преступных доходов – это сложный, многоэтапный процесс, который включает в себя различные способы придать преступным доходам видимость легальности.

Преступные доходы в процессе легализации проходят ряд этапов, между которыми существует связь. К ним можно отнести:

1. этап размещения,

2. этап расслоения,

3. этап интеграции.

В различные этапы преступники сталкиваются с различными государственными и негосударственными органами.

К государственным органам, способствующим противодействию легализации денежных средств, полученных преступным путем, относят: Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ), органы внутренних дел, Федеральная служба безопасности и Федеральная таможенная служба.

Непосредственно противодействие согласно Положению о Федеральной службе по финансовому мониторингу осуществляет ФСФМ.

Некоторые негосударственные учреждения, в силу специфики осуществляемой ими деятельности, могут стать инструментами отмывания. В группу риска можно отнести коммерческие банки, страховые компании, строительные компании, инвестиционные компании и т. д.

Поэтому дли построения эффективной системы борьбы с ним, эти учреждения обязаны содействовать государственным органам.

Большая часть преступлений в сфере оказания медицинских услуг остаются необнаруженными, однако в результате их совершения аккумулируются значительные потоки преступных доходов. Определить их истинную природу – это значить раскрыть основное преступление. Но значение борьбы с легализацией не только в этом. Организованная преступность - это глобальная система, использующая все новейшие достижения науки, квалифицированные кадры, основанная на строгой иерархии и специализации. Бессмысленно бороться с отдельными проявлениями организованной преступности. Она достигла таких масштабов, что начала диктовать свои интересы государственной власти. Активно способствует этому процветание коррупции во властных кругах. Ее слабость – это то, что она не может существовать без постоянной финансовой подпитки, без доходов, заработанных преступной деятельностью и в дальнейшем отмытых. Перекрыть каналы финансирования – это значит победить организованную преступность во всех ее проявлениях.