Донецкий национальный университет экономики и торговли

им.М.И. Туган-Барановского

СЕМЁНОВА О.В.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ FATF ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ

В настоящее время для всех стран актуальной стала проблема, связанная с незаконным отмыванием денег. FATF (The Financial Action Task Force on Money Laundering) - межправительственная организация, которая устанавливает стандарты, разрабатывает и поощряет политику по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В настоящее время в её состав входят 33 члена: 31 страна, 2 международные организации (ОЭСР и Еврокомиссия), а также более 20 наблюдателей: 5 региональных организаций по типу FATF и более 15 других международных органов. Данная организация ведет мониторинг стран, чье законодательство не препятствует отмыванию денежных средств, заработанных нелегальным путем. Изучением деятельности FATF занимаются такие учёные как Очимовская Т.В., Сафонов Л.А., Шафран В.Н. Целью данной работы является анализ деятельности FATF, обзор деятельности различных стран по борьбе с отмыванием денег, а также выявление роли Украины в этих процессах.

Мнение FATF, наряду с финансовыми рейтинговыми агентствами как MOODY's или Standart and Poors считается авторитетным, и особенно учитывается при составлении общего инвестиционного имиджа той или иной страны. Из стран бывшего Советского Союза в "черную" десятку до 2001 года входила Россия, Украина, наряду с Египтом, Индонезией, Мьянмар и Филиппинами.

На сегодняшний день Россия предприняла ряд мер и в срочном порядке ратифицировала необходимые законопроекты, чтобы войти в комиссию FATF. Основной причиной выступлений российских чиновников явились признания о наличии мощной теневой экономики, об утечке капитала в оффшорные зоны, о присутствии нелегального наличного оборота, использующегося для выплаты зарплат, взяток, уплаты денег за охрану преступным группам. Немаловажное значение для активных действий российских чиновников явился скандал, связанный с Bank of New York (BONY), в который была вовлечена практически вся вертикальная структура власти.

Казахстан не входит в так называемую черную десятку коррумпированных стран, но теневая экономика по некоторым оценкам составляет до 40% ВВП. Отток капитала за пределы страны составляет около 1 млрд. долларов в год. Основными потребителями казахстанской нефти являются Бермудские и Виргинские острова, на которых созданы оффшорные зоны.

В США борьба с коррупцией давно приобрела общенациональный масштаб. Там ежегодно подготавливается Национальная стратегия борьбы с отмыванием денег, содержащая план мероприятий, направленных на противодействие легализации незаконных капиталов. В нем содержатся меры, принимаемые как правоохранительными структурами, так и банками, есть раздел, касающийся активизации международного сотрудничества. Данный документ показывает, какое большое внимание уделяется в США борьбе с отмыванием денег. Величина ежегодного бюджета федеральной программы борьбы с отмыванием денег составляет более 1 млрд. долларов.

В Германии в каждом банке введена должность уполномоченного по борьбе с отмывание денег. Уполномоченный является сотрудником банка и получает заработную плату за счет банка. В его задачи входят первичная проверка сообщений сотрудников банка, работающих с клиентом, о подозрительных операциях и при необходимости контакт с правоохранительными органами.

В Англии за деятельность, связанную с отмыванием денег, предусматриваются штрафы до 500 тыс. фунтов стерлингов или до 14 лет заключения, или то и другое вместе. При этом любой служащий банка, включая его руководителя, заподозривший, что выполняется операция, связанная с отмыванием денег, и не сообщивший об этом, может быть подвергнут тюремному заключению на срок от 2 до 5 лет или штрафу до 50 тыс. фунтов стерлингов.

Что касается Украины, то Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF) прекратила усиленный мониторинг Украины. Как сообщалось, в феврале 2004 года FATF исключил Украину из "черного списка" стран, недостаточно борющихся с отмыванием денег, в котором она числилась с сентября 2001 года.

21-23 февраля 2007 года в г. Страсбурге (Франция) делегация Украины принимала участие в совместном заседании (FATF) и Комитета экспертов Совета Европы относительно оценки мероприятий по борьбе с легализацией доходов, добытых преступным путем (MONEYVAL).

Данная встреча является беспрецедентным событием в истории мирового содружества. До сих пор подобные общие мероприятия не проводились на международном уровне ни разу. Целью общего мероприятия является усиление международного сотрудничества в отрасли борьбы с легализацией доходов, добытых преступным путем и финансированием терроризма. Украина в лице Министерства юстиции Украины принимает участие в рабочих группах по международному сотрудничеству и оценке, а также имплементации в национальное законодательство международных стандартов противодействия отмыванию преступных доходов.

Таким образом, мнение FATF относительно каждой страны является авторитетным. Фактическое признание FATF той или иной страны «коррумпированной» означает потерю ею «инвестиционной привлекательности». Все эти оценки и факты играют свою негативную роль в формировании делового имиджа страны. Наличие теневой экономики превращается в опасный антистимул для инвестиций. Коррупция, как порождение теневой экономики представляет собой своего рода налог на бизнес. FATF тесно сотрудничает с Украиной после её выхода из «черного списка», что доказывает участие украинской делегации в совместном заседании FATF и MONEYVAL.